INFO TRCF

Comme un voyage, la vie se planifie…

Imaginez-vous au départ d’un voyage dans l’ouest de l’Amérique du Nord. Partiriez-vous sans carte, sans GPS et sans avoir en tête quelques points d’intérêt à ne pas manquer? Probablement pas. Vous passeriez même plusieurs heures à préparer ce périple, avec ou sans l’aide de spécialistes.

Il devrait en être de même de notre vie. Et pourtant, plusieurs d’entre nous n’ont toujours aucun plan financier écrit. Certains ne savent même pas ce qu’ils veulent atteindre. Quand pourrais-je prendre ma retraite? Serait-ce possible de payer moins d’impôt? Qu’adviendra-t-il de ma famille si je décède demain ou si je ne suis plus capable de travailler?

Chez TRCF, notre priorité est de vous accompagner dans la conception et la réalisation d’un plan financier. Toute planification financière, pour être optimale, devrait couvrir les sept domaines d’intervention suivants : finance, placement, fiscalité, retraite, aspects légaux, succession et assurance. Depuis 1998, M. Bernard Guay est membre de l'IQPF et œuvre à titre de planificateur financier. Il est à même de vous accompagner dans votre démarche de planification.

En procédant à une analyse complète de votre situation, vous aurez une meilleure vue d’ensemble et vous serez en mesure d’optimiser l’utilisation de vos actifs financiers. De plus, en faisant affaire avec un de nos conseillers d’expérience, vous bénéficierez d’une approche personnalisée pour la mise en place de votre plan.

Posez-vous les questions suivantes

• Actuellement, suis-je en mesure de réaliser mes objectifs personnels et financiers?
• Est-ce que je connais la différence entre un planificateur financier, un courtier en valeur mobilière, un représentant en épargne collective et un conseiller en sécurité financière? Lequel peut m’aider, selon mes besoins particuliers?
• Ai-je parlé à mon planificateur financier au cours de la dernière année?

Si vous avez répondu non à ces questions, il serait peut-être temps de vous soucier de votre planification financière.

Contactez-nous afin de faire de votre vie un voyage agréable et inoubliable!